Banorte - Banorte

Grupo Financiero Banorte, SAB de CV
Тип Sociedad Anónima Bursátil de Capital Variable
Промышленность Финансы и страхование
Основан 1899 ; 122 года назад  ( 1899 )
Штаб-квартира Монтеррей , Мексика
Количество локаций
1269 филиалов
Обслуживаемая площадь
Мексика
Ключевые люди
Карлос Хэнк Гонсалес
(председатель) Хосе Маркос Рамирес Мигель
(генеральный директор)
Услуги коммерческий банкинг, пенсии, страхование, маклерство
Доход Увеличивать 60,3 млрд долларов США (2014 г.)
Увеличивать 4,5 млрд долларов США
Увеличивать 15,2 млрд долларов США (2014 г.)
Увеличивать 1,1 млрд долларов США
Всего активов Увеличивать 1098 млрд долларов США (2014 г.)
Увеличивать 82 млрд долларов США
Количество работников
27 000
Интернет сайт www.banorte.com

Grupo Financiero Banorte, SAB de CV , ведущая бизнес как Banorte ( Banco Mercantil del Norte ) и как Ixe , является мексиканской холдинговой компанией в области банковских и финансовых услуг со штаб-квартирами в Монтеррее и Мехико . Это один из четырех крупнейших коммерческих банков Мексики по активам и ссудам, а также крупнейший администратор пенсионных фондов.

Grupo Financiero Banorte управляет своим коммерческим банком под брендами Banorte и Ixe, предлагая сберегательные счета, кредитные карты, ссуды до зарплаты, ипотечные кредиты, коммерческие ссуды и автокредиты. В 2014 году действующий ссудный портфель составил 35 миллиардов долларов США. Он также осуществляет страховую, пенсионную, лизинговую и брокерскую деятельность.

Banorte имеет 1269 отделений и 7297 банкоматов по всей стране. Он также может принимать депозиты через более чем 5200 коммерческих заведений, таких как аптеки, магазины шаговой доступности и супермаркеты.

Grupo Financiero Banorte котируется на Мексиканской фондовой бирже , на Latibex и на внебиржевом рынке ценных бумаг США через АДР . Он входит в состав IPC , основного эталонного индекса Мексиканской фондовой биржи , и S&P Latin America 40 , в который входят ведущие « голубые фишки» из Латинской Америки .

История

Banorte является основным дочерним предприятием Grupo Financiero Banorte, одного из крупнейших и старейших финансовых институтов Мексики, которое присутствует в Мексике с 1899 года. Торговая марка Banorte является широко известной в Мексике. Веб-доменное имя "banorte.com" было создано 13 октября 1998 года.

Это компания Forbes Global 2000 с активами под управлением на сумму более 30 миллиардов долларов, 12 500 сотрудниками и 950 филиалами. В настоящее время это единственный крупный банк в Мексике, не принадлежащий какой-либо иностранной группе. Banorte с совокупными консолидированными активами около 15,1 миллиарда долларов является пятым по величине банком Мексики.

Он был основан в 1889 году как Banco Mercantil de Monterrey, а в 1985 году слился с Banco Regional del Norte и образовал Banco Mercantil del Norte (Banorte). В конце 2001 года Banorte приобрела Bancrecer за 125 миллионов долларов. Bancrecer был приобретен в 1999 году IPAB . Bancrecer сам приобрел другой банк, Banco del Noroeste ( Banoro ), в 1997 году.

В 1992 году он был куплен у правительства Мексики группой инвесторов во главе с мексиканским бизнесменом Роберто Гонсалесом Баррерой . Banorte расширила свой бизнес на лизинговые услуги (Arrendadora Banorte) в 1990 году, на складские услуги и факторинговые услуги (Almacenadora Banorte и Factor Banorte) в 1991 году. В 1997 году Banorte заключила альянс с итальянской группой Generali , главной европейской страховой компанией, чтобы предлагать страхование, пенсионные фонды и услуги Afore через их дочерние компании Afore Banorte-Generalli, Seguros Banorte-Generalli и Pensiones Banorte-Generalli. Кроме того, Banorte имеет операции в Нью-Йорке (Banorte Securities) и на Большом Каймане (Banorte Grand Cayman Branch).

Менее чем за 10 лет Banorte превратился из регионального банка, базирующегося в основном в северной Мексике, в банк с общенациональным покрытием. Для этого Banorte с огромными инвестициями купил четыре мексиканских банка (среди них Banco del Centro и Bancrecer). Чтобы создать финансовую группу с полным спектром услуг, Banorte хотел, чтобы компания по ценным бумагам находилась под своим контролем. Banorte заключил соглашение о слиянии Casa de Bolsa Afin в июле 1993 года.

Ключевые показатели за финансовый год, заканчивающийся 31 декабря 2011 г., для Grupo Financiero Banorte:

Общие активы: 829 млрд песо (62,9 млрд долларов США)
Капитал: 77 млрд песо (5,8 млрд долларов США)
Рентабельность активов (ROA): 1,1%
Рентабельность капитала (ROE): 14,1%

Участие в отмывании денег в американской операции «Касабланка»

Этот раздел посвящен расследованию в США мексиканских наркокартелей. Для использования в других целях см. « Этапы работы автомойки § Операция Касабланка» .

Операция «Касабланка» представляла собой трехлетнее тайное расследование в США, в ходе которого американцы расследовали основные мексиканские банковские учреждения на предмет отмывания доходов от незаконных наркотиков. Мексиканские власти не были проинформированы о расследовании.

Эти операции привели к тому, что таможенные агенты США арестовали 22 высокопоставленных и средних банкиров из 12 крупнейших банков Мексики, когда они ездили в США в середине мая, когда они думали, что там были на банковской конференции. Следствием было вынесено 160 обвинительных заключений, в том числе 3 мексиканских банка и 26 мексиканских банкиров. Министерство юстиции США намеревалось привлечь к ответственности банки в соответствии с законодательством США с максимальными штрафами, арестами и отзывом прав на деятельность в Соединенных Штатах.

Банорте был среди банков и банкиров, которых арестовали при отмывании денег в соответствии с операцией «Касабланка». С июня по июль 1998 года в выпуске «Оповещения о борьбе с отмыванием денег» Банорте подозревался в конфискации 7 323 103,51 доллара США, поэтому Банорту был предъявлен гражданский иск по делу 18, USC Sec. 1956 (b) и гражданский иск о конфискации в соответствии с разделом 18, USC Secs. 981 и 984.

1 июля 1999 года федеральный судья США в Лос-Анджелесе с «крайним предубеждением» отклонил иск о конфискации в отношении Банорта на 7,3 миллиона долларов. Никаких уголовных обвинений возбуждено не было, и власти США вернули им 1,4 миллиона долларов, изъятых в ходе операции.

Banorte внедрил политику и процедуры по борьбе с отмыванием денег и обнаружил и закрыл счета отмывания денег до операции Casablanca. Эти политика и практика позволили Banorte отстоять обвинения в отмывании денег.

Выход Banorte на банковский рынок США

В 2006 году Banorte приобрел 70% акций INB Financial Corp за 259 миллионов долларов. INB Financial Corp - холдинговая компания Техасского Межнационального банка . Banorte реализовал свой опцион на приобретение оставшихся 30% акций INB Financial Corp за 146,6 миллиона долларов в 2009 году. По состоянию на март 2013 года, Inter National Bank имел активы в размере 2,1 миллиарда долларов и является 19-м по величине банком Техаса.

Спонсорство

С 2020 года Banorte является спонсором марафона Мерида в Мериде , Мексика , городе в штате Юкатан .

Смотрите также

Источники

Рекомендации