UniCredit - UniCredit

UniCredit SpA
ЮниКредит Групп
Раньше UniCredito Italiano
Тип Общественные
В IT0005239360
Промышленность Финансовые услуги
Предшественник
Основан 1998 ; 23 года назад ( 1998 )
Штаб-квартира ,
Действующие лица
Продукты
Доход 28,8 миллиарда евро (2019)
7 миллиардов евро (2018)
4,7 миллиарда евро (2018)
Всего активов € 811,1 млрд (2018)
Общий капитал 47,7 млрд евро (2018)
Количество работников
97 775 (2018)

UniCredit SpA - международная банковская группа со штаб-квартирой в Милане . Это единственный системно значимый банк Италии (согласно списку, предоставленному Советом по финансовой стабильности в 2013 году) и 34-м в мире по размеру активов. Он был образован в результате слияния Credito Italiano и Unicredito в 1998 году, но его фирменный стиль восходит к моменту его первого основания в 1870 году под названием Banca di Genova . UniCredit котируется на фондовых биржах Милана и Франкфурта, входит в состав индекса ведущих акций Euro Stoxx 50 .

С корпоративной и инвестиционно - банковских услуг , коммерческих банковских услуг и управления имуществом операций, Unicredit является общеевропейский банк с сильным присутствием в странах Западной, Центральной и Восточной Европы. Через свою европейскую банковскую сеть он обеспечивает доступ к ведущим продуктам и услугам на 13 основных рынках (Италия, Германия как HypoVereinsbank , Австрия как Bank Austria и одиннадцать стран Центральной и Восточной Европы.

История

Основание за счет слияний и роста (1998–2006 гг.)

UniCredit Group стала результатом слияния нескольких итальянских банковских групп в 1998 году, большинство из которых составляли Unicredito (банки из Турина , Вероны и Тревизо ) и Credito Italiano (состоит из Rolo Banca , Banca Popolare di Rieti ), отсюда и название Unicredito Italiano. . Credito Italiano выпустил около 38,46% новых акций владельцам Unicredito и переименовал себя в Unicredito Italiano. Другие банки, такие как Banca dell'Umbria , Cassa di Risparmio di Carpi , Cassa di Risparmio di Trento e Rovereto (Caritro), Cassa di Risparmio di Trieste, также присоединились к группе в 1998–2000 годах. В декабре 1999 года была создана новая дочерняя компания, названная в честь первоначального Credito Italiano .

В 1999 году UniCredito Italiano, как его тогда называли, начал свою экспансию в Восточной Европе с приобретением польской компании Bank Pekao . 30 июня 2002 года UniCredit начал свой проект S3, который объединил 7 своих банковских сетей: Rolo Banca , Banca CRT , Cariverona Banca , Cassamarca , Cassa di Risparmio di Trento e Rovereto и Cassa di Risparmio di Trieste в Credito Italiano, а Credito Italiano был переименован в UniCredit Banca. UniCredit Private Banking и UniCredit Banca d'Impresa были выделены из него в 2003 году.

В 2005 году UniCredit объединился с немецкой группой HypoVereinsbank (HVB), которая была образована в 1998 году путем объединения двух баварских банков: Bayerische Vereinsbank и Bayerische Hypotheken-und Wechsel-Bank. Интеграция с HVB Group была усилена слиянием с Bank Austria Creditanstalt в 2000 году и обеспечила дальнейший рост UniCredit Group. Кроме того, Bank Austria Creditanstalt был основным акционером Bank Medici AG. Банк Medici был Thema фонд «s инвестиционный менеджер . В обмен на поиск инвесторов банк Медичи получил сборы в размере 4,6 миллиона евро от Thema International Fund в 2007 году. После того, как стало известно о том, что банк Медичи инвестировал 2 миллиарда долларов США в Бернарда Мэдоффа , официальные лица в Вене назначили инспектора для управления частным банком, что вызвало вопросы о контроле над разрастающейся группой.

30 июня 2005 года Banca dell'Umbria и Cassa di Risparmio di Carpi были поглощены материнской компанией.

В 2006 году подразделение UniCredit по обслуживанию ценных бумаг (2S Banca, ныне Société Générale Security Services SpA) было продано Société Générale за 579,3 миллиона евро.

В 2006 году миноритарные доли в сберегательных кассах Bra (31,021%), Fossano (23,077%), Saluzzo (31,019%) и Savigliano (31,006%) были проданы примерно за 149 миллионов евро Banca Popolare dell'Emilia Romagna .

Приобретение Capitalia и новейшая история (2007–)

В 2007 году вместе с Capitalia Group, четвертой по величине итальянской банковской группой (по совокупным активам в 2006 году; Sanpaolo IMI и Banca Intesa были учтены как одно предприятие, поскольку в 2007 году банки также объединились); UniCredit Group консолидировала и укрепила свои позиции, но значительно увеличила накладные расходы. Зарегистрированный офис банка также был перенесен из Генуи (унаследованной от Credito Italiano ) в 17 через Мингетти, Рим.

В том же году были осуществлены еще два приобретения: АТФ Банк , который занимает пятое место среди отечественных банков в Казахстане с 154 филиалами, и Укрсоцбанк , универсальный банк в Украине. С этими двумя банками Группа расширила свою деятельность в этой области до 19 стран (включая Центральную Азию). Однако в ноябре 2012 года источники в правительстве Казахстана заявили, что UniCredit ведет переговоры с казахстанскими инвесторами о продаже контрольного пакета акций АТФ Банка.

В 2010 году UniCredit SpA поглотила свои итальянские банковские дочерние компании: UniCredit Banca , Banca di Roma и Banco di Sicilia .

В 2013 году UniCredit Finance сообщила, что больше не будет предоставлять банковские услуги в Латвии.

14 марта 2014 года UniCredit объявила, что планирует сократить около 8 500 рабочих мест в будущем, вместе с объявлением об убытке в размере 15 миллиардов долларов в 4-м квартале 2013 года из-за обширного резервирования денежных средств по безнадежным кредитам и списания гудвилла от приобретений. UniCredit - один из 6 европейских банков, которые в настоящее время наиболее подвержены потенциальным проблемам на развивающихся рынках.

В апреле 2015 года UniCredit и Banco Santander достигли предварительного соглашения об объединении своих предприятий по управлению активами в рамках сделки, оценивающей объединенную компанию примерно в 5,4 млрд евро. По соглашению была создана холдинговая компания Pioneer Investments, которая на 50 процентов принадлежит UniCredit, а 50 процентов - американским компаниям, занимающимся выкупом акций Warburg Pincus LLC и General Atlantic LLC. Холдинговая фирма владеет бизнесом Pioneer в США и контролирует совместные операции Pioneer UniCredit, за исключением деятельности в США, и Santander Asset Management. Каждому из двух кредиторов принадлежит по одной трети нового объединенного бизнеса, в то время как Warburg Pincus и General Atlantic владеют остальной частью. Однако сделка была расторгнута 27 июля 2016 года. Тем не менее, в декабре 2016 года Pioneer была продана Амунди за 3,545 миллиарда евро. UniCredit также получил внеочередные дивиденды в размере 315 миллионов евро от Pioneer.

С июня 2015 года по январь 2017 года UniCredit продал свои неработающие кредиты , получение которых было сомнительно ( соференция ), различным инвесторам, а именно PRA Group Europe (625 миллионов евро брутто), фонду под управлением Cerberus Capital Management (100 миллионов евро брутто), американскому фонду. (150 млн евро брутто), AnaCap Financial Partners (420 млн евро брутто), Fortress Investment Group и PIMCO (17,7 млрд евро брутто; UniCredit сохранил миноритарный пакет акций секьюритизации SPV), B2 Kapital (110 млн евро брутто от словенской дочерней компании ) и B2Holding (93 миллиона евро от UniCredit Bulbank ). В октябре 2015 года UniCredit также продал UniCredit Credit Management Bank (ныне doBank ), дочернюю компанию, специализирующуюся на управлении проблемными кредитами , компаниям Fortress Investment Group и Prelios SpA . В сделку был включен портфель неработающих кредитов на сумму 2,4 млрд евро (валовая балансовая стоимость). В годовом исчислении чистая стоимость софференза увеличилась с 19,701 миллиарда евро на 31 декабря 2014 года до 19,924 миллиарда евро на 31 декабря 2015 года (или с 52,143 миллиарда евро до 51,089 миллиарда евро брутто).

В декабре 2016 года UniCredit продал польский банк Bank Pekao . UniCredit уже продал часть акций FinecoBank в середине 2016 года, а также продал украинский банк Укрсоцбанк в Альфа - Групп в январе 2016 г. В декабре 2016 года карточный бизнес в Италии, Германии и Австрии была продана SIA за € 500 млн.

13 декабря 2016 года, несмотря на то, что ежегодный процесс надзора и оценки (SREP) Европейского центрального банка (ЕЦБ) снизил требования к коэффициенту CET1 (переходная основа) для UniCredit с 9,75% до 8,75%, банк объявил о масштабной рекапитализации в размере 13 млрд евро. банк, а также резервы на возможные потери по ссудам на сумму 8,1 млрд евро и расходы на чистую реструктуризацию в размере 1,7 млрд евро в четвертом квартале 2016 года. В стресс-тесте банков Европейского союза 2016 года, объявленном 29 июля, был прогнозирован коэффициент CET1 UniCredit (полностью загруженный базис) при неблагоприятном сценарии 7,10% на 31 декабря 2018 года, что было вторым последним среди пяти крупнейших итальянских банков, участвовавших в стресс-тесте (последним был Banca Monte dei Paschi di Siena ). Согласно SREP 2016 года, UniCredit Group потребовала, чтобы коэффициент CET1 для полной нагрузки составлял 10,5% с 1 января 2019 года из-за увеличения Буфера сохранения капитала и глобального системно важного банковского буфера, как того требуют CRR и CRD IV . Более того, руководство по столпу 2: дополнительный капитал, который ЕЦБ предложил банку сохранить, оставалось конфиденциальным.

В январе 2017 года 10 старых обыкновенных акций были объединены в 1 новую обыкновенную акцию, а также сберегательную акцию на предъявителя и зарегистрированную сберегательную акцию. 6 апреля 2017 года UniCredit выпустил свою первую облигацию в США за десятилетие. В середине 2017 года было завершено увеличение капитала, а также секьюритизация и частичное избавление от проблемных кредитов банка. В декабре 2017 года сберегательная доля ( итал . Azioni di risparmio ) банка была конвертирована в обыкновенную акцию, а также был отменен 5-процентный лимит права голоса для каждого предприятия.

География

Компания имеет зарегистрированный офис и общее руководство в Милане . Зарегистрированный офис находился в Риме с даты слияния с Capitalia в 2007 году и переехал обратно в Милан в 2017 году. Зарегистрированный офис находился в Генуе с 1999 по 2007 год. Основными рынками UniCredit являются Италия , Германия , Австрия , Босния и другие страны. Герцеговина , Болгария , Хорватия , Чехия , Венгрия , Сербия , Словакия , Словения , Румыния и Россия .

Подразделение корпоративного и инвестиционного банкинга UniCredit обслуживает 1500 транснациональных корпораций и ключевых финансовых учреждений и поддерживает корпоративные банковские подразделения группы в предоставлении услуг 600 000 корпоративным клиентам и клиентам из государственного сектора. Его международная сеть охватывает 16 стран мира и обеспечивает доступ к сети из 4 000 корреспондентских банковских отношений, охватывающих 175 стран. Международные центры CIB находятся в Нью-Йорке , Лондоне , Гонконге , Сингапуре , Токио , Шанхае , Милане , Мюнхене , Вене , Будапеште , Праге , Мадриде, Пекине, Мумбаи, Афинах, Сеуле, Цюрихе, Ханое, Абу-Даби.

С целью стимулирования торговли и инвестиций между Восточной и Западной Европой UniCredit объединился с Ost-Ausschuss der Deutschen Wirtschaft  [ de ] и Федеральной землей Берлин для проведения восточного форума в Берлине .

Право собственности

UniCredit - это публичная компания, доля акций в свободном обращении которой равна 100% выпущенных акций, и у нее нет контролирующих акционеров или соглашений акционеров. Основные акционеры (более 3%) в совокупности представляют только 13% уставного капитала (3 марта 2021 г.):

  • Группа BlackRock 5,075%
  • Capital Research and Management Company 5,022%, из которых от имени EuroPacific Growth Fund 3,503%
  • Банк Норвегии 3,011%
  • ООО «Вторая международная инвестиционная компания АТИК» 2,016%
  • Дельфин Сарл 1.925%
  • Fondazione Cassa di Risparmio di Ve-Vi-Bl e An 1.792%
  • Фонд Касса ди Риспармио ди Турин 1.643%
  • Группа Allianz SE 1.255%

Кроме того, акционерами были Fondazione Cariverona , Fondazione Cassa di Risparmio di Torino , владельцы предшественников UniCredit, а также иностранный суверенный фонд благосостояния (и другое государственное учреждение): Центральный банк Ливии (и его дочерняя компания Libyan Foreign Bank ). UniCredit, который владел более 2% акций по состоянию на 31 декабря 2015 года. 11 марта 2011 года Unicredit сообщила в пресс-релизе, что они заморозили право голоса ливийских акционеров (Центральный банк Ливии и Лии).

Помимо вышеупомянутых банковских фондов, Fondazione Roma и Fondazione Manodori , бывшие владельцы Capitalia, также владели 0,479% и 0,278% акций соответственно по состоянию на 31 декабря 2015 года. Carimonte Holding, совместное предприятие Fondazione Carimodena и Fondazione del Monte di Bologna e Равенна владела 2,115% акций UniCredit в 2014 году. Другими известными акционерами были Fondazione Cassamarca (0,23% на 31 декабря 2016 года) и Fondazione CRTrieste (0,282% на 31 декабря 2016 года), которые были бывшими владельцами предшественников UniCredit.

Дочерние компании

Бывшие дочерние компании

Спонсорство

UniCredit Group спонсировала теннисные турниры Czech Open , Vienna Open (дочерняя компания Bank Austria), гольф-турниры Ladies German Open (дочерние компании HypoVereinsbank и UniCredit) и Austrian Open (дочерняя компания Bank Austria).

До 2018 года UniCredit был одним из основных спонсоров Лиги чемпионов УЕФА .

Смотрите также

использованная литература

внешние ссылки