Мошенническая передача - Fraudulent conveyance

Мошенническая перевозка , или мошенническая передача , является попыткой избежать задолженностей путем перевода денег другого лица или компании. Как правило, это гражданское, а не уголовное дело, что означает, что за него нельзя попасть в тюрьму, но в некоторых юрисдикциях существует возможность уголовного преследования. Обычно это рассматривается как гражданский иск, возникающий в отношениях должник / кредитор , особенно в отношении неплатежеспособных должников. Основание для иска обычно предъявляется кредиторами или конкурсными управляющими .

Обзор

Передача будет мошеннической, если она будет совершена с фактическим намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть любого кредитора. Таким образом, если передача осуществляется с конкретным намерением избежать выполнения определенного обязательства, то фактическое намерение присутствует. Однако, когда должник предпочитает платить одному кредитору, а не другому, это не является мошенническим переводом.

Существует два типа мошеннических переводов: фактическое мошенничество и конструктивное мошенничество . Фактическое мошенничество обычно связано с должником, который в рамках схемы защиты активов жертвует свои активы , обычно «инсайдеру», и не оставляет себе ничего для выплаты своим кредиторам. Конструктивное мошенничество связано не с мошенническим намерением, а, скорее, с лежащими в основе экономическими аспектами транзакции, если она имела место на менее чем разумно эквивалентную сумму в то время, когда должник находился в тяжелом финансовом состоянии. Важно отметить, что фактическое различие между двумя различными типами мошенничества заключается в том, каковы были намерения должника. Например, если должник был просто более щедрым, чем он должен был иметь, или, в деловых операциях, бизнес должен был прекратить торговлю раньше, чтобы сохранить капитал (см. В целом незаконную торговлю ). В случае выигравшего судебного процесса истец имеет право на взыскание переданного имущества или его стоимости от получателя, получившего в дар активы должника. Последующие получатели также могут стать целью, хотя обычно они имеют более сильную защиту, чем немедленные переводчики.

Хотя закон о мошеннических переводах первоначально развивался в контексте относительно простой аграрной экономики, в настоящее время он широко используется для оспаривания сложных современных финансовых транзакций, таких как выкуп заемных средств .

Ответственность за мошеннический перевод часто влияет на финансовое состояние должника в определенный момент в прошлом. Этот анализ исторически требовал «дуэльных» экспертных показаний как от истцов, так и от ответчиков, что часто приводило к дорогостоящему процессу и непоследовательным и непредсказуемым результатам. Суды и ученые недавно разработали рыночные подходы, чтобы попытаться сделать этот анализ более простым, более последовательным в разных случаях и более предсказуемым.

Значки мошенничества

Доказательства фактического намерения редко доступны кредитору, поскольку для этого потребуется подтверждение чьих-либо внутренних мыслей. Из-за этого кредиторам часто приходится полагаться на косвенные доказательства мошенничества. Чтобы доказать действительное намерение, суды разработали «значки мошенничества», которые, хотя и не являются окончательными, рассматриваются судами как косвенные доказательства мошенничества:

  • Стать неплатежеспособным из-за передачи;
  • Отсутствие или недостаточность рассмотрения;
  • Семейные или инсайдерские отношения между сторонами;
  • Сохранение права владения, преимуществ или использования рассматриваемой собственности;
  • Наличие угрозы судебного разбирательства;
  • Финансовое положение должника на момент передачи или после передачи;
  • Наличие или совокупный эффект серии сделок после наступления финансовых затруднений у должника;
  • Общая хронология событий;
  • Секретность сделки, о которой идет речь; и
  • Отклонение от обычного метода или ведения бизнеса.

Отдельные юрисдикции

Австралия

Согласно австралийскому законодательству , если сделка заключена компанией, которая впоследствии подлежит ликвидации, и сделка была заключена компанией с целью аннулирования, отсрочки или вмешательства в права кредиторов в течение 10 лет до отношений назад день, суды могут отложить его. День восстановления отношений определяется либо днем, когда было подано заявление о ликвидации компании, либо датой начала ликвидации.

Канада

Канадские провинции обладают юрисдикцией в отношении собственности и гражданских прав , включая передачу собственности. Во многих провинциях действуют законы, запрещающие мошеннические перевозки. Они также запрещают предоставление мошеннических преференций, которые имеют целью предоставить определенным кредиторам приоритет перед другими кредиторами в случае банкротства . Однако добросовестные покупатели без предварительного уведомления, как правило, не несут ответственности за действия мошенников.

объединенное Королевство

Соединенные Штаты

В англо-американском праве доктрина мошенничества берет свое начало от дела Твайна , в котором английский фермер попытался обмануть своих кредиторов, продав свою овцу человеку по имени Туайн, оставаясь при этом во владении, помечая и стригая овец. их. В Соединенных Штатах мошеннические перевозки или переводы регулируются двумя наборами законов, которые в целом согласованы. Первый - это Единый закон о мошеннических переводах (UFTA), который был принят всеми штатами, кроме нескольких. Второй содержится в Федеральном кодексе о банкротстве.

Как UFTA, так и Кодекс о банкротстве предусматривают, что перевод, осуществленный должником, является мошенничеством в отношении кредитора, если должник совершил перевод с «фактическим намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть» любого кредитора должника.

Есть два вида мошеннических переводов. Типичным примером является преднамеренная мошенническая передача. Это передача имущества должником с намерением обмануть, воспрепятствовать или задержать своих кредиторов. Второй - конструктивный мошеннический перевод. Как правило, это происходит, когда должник передает имущество без получения «разумно эквивалентной стоимости» в обмен на передачу, если должник является неплатежеспособным на момент передачи или становится неплатежеспособным или остается с неоправданно малым капиталом для продолжения бизнеса в результате перевод. В отличие от преднамеренной мошеннической передачи, никакого намерения обмана не требуется.

Кодекс о банкротстве уполномочивает управляющего банкротством взыскивать имущество, переданное обманным путем, в пользу всех кредиторов должника, если передача имела место в соответствующие сроки. Перевод также может быть взыскан управляющим по банкротству в соответствии с UFTA, если государство, в котором произошла передача, приняло его, и передача произошла в соответствующий период времени. Кредиторы также могут использовать средства правовой защиты в соответствии с UFTA без необходимости банкротства.

Поскольку этот второй тип передачи не обязательно связан с какими-либо фактическими правонарушениями, это обычная ловушка, в которую попадают честные, но неосторожные должники при подаче заявления о банкротстве без адвоката. Особенно разрушительной и нередкой является ситуация, в которой взрослый ребенок получает право собственности на дом родителей в качестве меры самопомощи по завещанию (чтобы избежать путаницы в отношении того, кому принадлежит дом после смерти родителей, и чтобы не потерять дом из-за смерти родителей). предполагаемая угроза со стороны государства). Позже, когда родители подать банкротство заявления без признания проблемы, они не в состоянии освободить дом от администрации по попечителю . Если они не в состоянии заплатить доверительному управляющему сумму, равную большей из долей в доме или сумме их долгов (либо непосредственно доверительному управляющему согласно главе 7, либо в виде платежей доверительному управляющему согласно главе 13), доверительный управляющий продаст свой дом. платить кредиторам. Во многих случаях родители могли бы освободить дом от налога и безопасно перенести его через банкротство, если бы они сохранили право собственности или восстановили право собственности до подачи заявки.

Даже добросовестные покупатели собственности, которые являются получателями мошеннических переводов, лишь частично защищены законом США. В соответствии с Кодексом о банкротстве, они могут удерживать перевод в пределах той стоимости, которую они за него дали, что означает, что они могут теряют большую часть выгоды от своей сделки, даже если они не знают, что передача им является мошеннической.

Часто мошеннические переводы происходят в связи с привлечением заемных средств ( или акционеров), где управление / владельцы неисправной корпорации будет вызывать корпорацию заема на ее активы и использовать заемные средства для покупки акций руководства / владельца по очень завышенным ценам. В этом случае у кредиторов корпорации часто остается мало необремененных активов, по которым они могли бы взыскать свои долги, или совсем их не было. LBO могут быть как преднамеренными, так и конструктивными мошенническими переводами, или и тем, и другим, в зависимости от того, насколько очевидно финансовое положение корпорации после завершения транзакции.

Хотя не все LBO являются мошенническими переводами, красный флаг поднимается, когда после LBO компания не может платить своим кредиторам.

Ответственность за мошеннический перевод часто влияет на финансовое состояние должника в определенный момент в прошлом. Этот анализ исторически требовал «дуэльных» экспертных показаний как от истцов, так и от ответчиков, что часто приводило к дорогостоящему процессу и непоследовательным и непредсказуемым результатам. Американские суды и ученые недавно разработали рыночные подходы, чтобы попытаться упростить анализ конструктивного мошенничества, и судьи все больше внимания уделяют этим рыночным мерам.

Швейцария

Согласно швейцарскому законодательству, кредиторы, у которых есть справка о неоплаченной задолженности перед должником, или кредиторы в случае банкротства могут подавать иски против третьих сторон, которые извлекли выгоду из несправедливых преференций или мошеннических переводов со стороны должника до конфискации активов или банкротства .

Южная Корея

Мошенническая передача или также известная как отзыв действия или действие Полина (채권자 취소권) - это право сохранить собственность должника для всех кредиторов путем отмены действия должника, которое уменьшает собственность должника, зная, что действие вредит правам кредитора . Чтобы воспользоваться этим правом, кредитор должен иметь право по отношению к должнику, которое является денежным, а не уникальным и личным по своему характеру. Например, право требовать освобождения земли от здания или право передачи земли включает землю и уникальную и, следовательно, не подлежит иску Pauline (Верховный суд Южной Кореи, 10 февраля 1995 г., 94da2534).

Смотрите также

Примечания