Закон о борьбе с мошенничеством и возмещении ущерба от 2009 года - Fraud Enforcement and Recovery Act of 2009

Закон о борьбе с мошенничеством и восстановлении от 2009 г.
Большая печать Соединенных Штатов
Длинное название Акт с целью улучшения соблюдения ипотечного мошенничества , мошенничество с ценными бумагами и сырьевом мошенничество, мошенничество финансовых учреждений и других махинаций , связанных с программами федеральной помощи и помощи, для восстановления утраченных средств на эти мошенничества, а также для других целей.
Акронимы (разговорный) FERA
Принят 111th Конгресс Соединенных Штатов Америки
Эффективный 20 мая 2009 г.
Цитаты
Публичное право 111-21
Устав в целом 123 Stat. 1617
Кодификация
Заголовки изменены 18 , 31
Разделы ОСК созданы 18 USC §27
В разделы USC внесены поправки 18 USC
§20 18 USC §1014
18 USC §1031 (a)
18 USC §1348
18 USC §1956 (c)
18 USC §1957 (f)
31 USC §3729
31 USC §3730 (h)
31 USC §3731 (b) )
31 USC §3732
31 USC §3733
Законодательная история
  • Введенный в сенате , как С. 386 по Патрик Лихи ( D - В.Т. ) на 5 февраля 2009
  • Рассмотрение комитета судебной властью
  • Вынесен Сенатом 28 апреля 2009 г. ( 92-4 )
  • Сдан дом 6 мая 2009 г. ( 367-59 ) с поправками.
  • Сенат согласился с поправкой палаты представителей 14 мая 2009 г. (единогласное согласие) с дальнейшими поправками.
  • Дом согласился с поправкой Сената 18 мая 2009 г. ( 338-52 )
  • Подписан закон президент Барак Обама на 20 мая 2009

Закон о борьбе с мошенничеством и возмещении ущерба от 2009 г., или FERA , Pub.L.  111–21 (текст) (pdf) , S. 386 , 123  Stat.  1617 , принятый 20 мая 2009 года , является публичным законом США, принятым в 2009 году. Закон усилил уголовное исполнение федеральных законов о мошенничестве , особенно в отношении финансовых учреждений , ипотечного мошенничества , а также мошенничества с ценными бумагами или товарного мошенничества.

Законодательная история

Спонсором законопроекта стал сенатор США Патрик Лихи из Вермонта , демократ и председатель судебного комитета сената .

27 апреля 2009 г. Сенат объявил о закрытии законопроекта с внесенными в него поправками (S. 386) 84 голосами против 4, при этом одиннадцать не голосовали. Только четыре сенатора проголосовали против, все республиканцы ( Том Коберн , Джим ДеМинт , Джеймс Инхоф и Джон Кайл ). 28 апреля Сенат принял закон 92 голосами против 4, при этом трое не голосовали; Те же сенаторы, которые голосовали против закрытия, проголосовали против законопроекта.

6 мая Палата представителей Соединенных Штатов приняла закон со своей поправкой, проголосовав 367–59 голосов, при этом шесть представителей не участвовали в голосовании и один представитель, демократ Алан Грейсон из Флориды , присутствовал при голосовании . Все 250 демократов, проголосовавших, а также 117 республиканцев проголосовали «за»; все 59 голосов не были отданы республиканцами.

Затем сенат внес поправку в поправку палаты представителей. Палата приняла окончательный вариант законопроекта по результатам голосования 338–52 18 мая, при этом 43 представителя не участвовали в голосовании. Все 224 проголосовавших демократа, а также 114 республиканцев проголосовали "за". 52 республиканца проголосовали против.

Президент Барак Обама подписал этот закон 20 мая вместе с Законом о помощи семьям в спасении их домов от 2009 года , законопроект, касающийся предотвращения обращения взыскания на ипотеку.

Поправки к закону о мошенничестве

Закон изменяет определение финансового учреждения для целей федерального уголовного законодательства, чтобы включить в него предприятия , занимающиеся ипотечным кредитованием , которые определяются как «организации, которые финансируют или рефинансируют любые долги, обеспеченные долей в недвижимости, включая частные ипотечные компании и любые дочерние компании такие организации, деятельность которых влияет на межгосударственную или внешнюю торговлю ». 18 USC  § 1014 , который квалифицирует как федеральное правонарушение фальсификация кредитных документов, представленных широкому кругу финансовых учреждений, был изменен, чтобы включить ипотечные кредитные компании в этом диапазоне, а также, для хорошей меры, также включает любое другое лицо, "которое полностью или частично ипотечный кредит федерального значения ".

Преступление в виде крупного мошенничества против Соединенных Штатов ( 18 USC  § 1031 ), которое ранее охватывало только мошенничество при государственных закупках и контрактах на оказание услуг, было изменено, чтобы включить более широкий спектр государственного участия, в том числе гранты в соответствии с Законом о восстановлении и реинвестировании Америки. 2009 г. , операции в рамках Программы помощи проблемным активам и любые «другие формы федеральной помощи». FERA изменяет определение мошенничества с ценными бумагами , 18 USC  § 1348 , чтобы включить мошенничество, связанное с товарными фьючерсами и опционами, в дополнение к существующей категории зарегистрированных ценных бумаг в соответствии с Законом о фондовых биржах 1934 года .

Наконец, Закон определяет доходы в соответствии с законом об отмывании денег ( 18 USC  § 1956 ) как «любое имущество, полученное или полученное или удерживаемое, прямо или косвенно, в результате какой-либо формы незаконной деятельности, включая валовые поступления от такой деятельности». Ранее этот термин остается неопределенным, и был интерпретирован в Верховном суде Соединенных Штатов в Соединенных Штатах v. Santos множеством судей , как за исключение валовых поступлений. Раздел «Мнение Конгресса» предполагает, что старшие прокуроры, такие как прокурор Соединенных Штатов или начальник, должны участвовать до возбуждения определенных видов дел об отмывании денег, и предписывает Генеральному прокурору представлять ежегодный отчет по таким делам для следующие четыре года.

Разрешение на дополнительное финансирование

Раздел 3 Закона разрешает дополнительное финансирование для выявления и преследования мошенничества в различных федеральных агентствах, в частности:

Эти разрешения делаются на федеральные финансовые годы, начинающиеся 1 октября 2009 и 2010 годов, после чего они истекают, и являются дополнением к ранее утвержденным бюджетам для этих агентств.

Пересмотр Закона о ложных исках

Раздел 4 FERA повторно формулирует часть Закона о ложных исках , чтобы «отразить первоначальное намерение закона». Эта поправка является реакцией на решение Верховного суда от 2008 года по делу Allison Engine Co. против Соединенных Штатов, отн. Сандерса , в котором суд постановил, что простое участие федеральных денег было недостаточным для предъявления мошеннического требования или счета в рамках Закона о ложных исках. Измененный подраздел (а) 31 USC  § 3729 фактически отменяет решение Allison Engine , ослабляя требование о «ложной записи или заявлении, содержащем ложную или мошенническую претензию», где претензия включает «любой запрос или требование», относящееся к государственная программа и которая будет оплачиваться из средств, предоставленных государством.

Комиссия по расследованию финансового кризиса

Наконец, в соответствии с разделом 5 Закона была создана Комиссия по расследованию финансового кризиса , законодательная комиссия, в которой каждая палата Конгресса США представлена ​​тремя членами, назначенными партией большинства, и двумя членами, назначенными меньшинством, ни один из которых не может быть сотрудником Федеральное правительство или правительство штата или местного самоуправления. Цель комиссии - «изучить внутренние и глобальные причины текущего финансового и экономического кризиса в Соединенных Штатах».

использованная литература